上市险企投资动向曝光
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加大长久期资产配置 关注新质生产力发展方向
上市险企投资动向曝光
截至8月29日晚间，A股五大上市险企2024年半年度报告全部披露完毕。数据显示，2024年上半年，五大上市险企合计实现归母净利润1717.99亿元，同比增长约13%。四家上市险企拟进行中期分红，合计拟分红金额约270亿元。
在投资方面，四家上市险企总投资收益较去年同期有所增长。今年上半年，上市险企根据权益和利率市场变化，调整股票、债券投资结构。上市险企表示，未来将继续加大长久期资产配置，缩小资负久期缺口；权益投资方面，关注新质生产力发展方向。
营收、净利润实现正增长
2024年上半年，五大上市险企营收、净利润均实现正增长。五大上市险企合计实现营业收入1.27万亿元，同比增长7.41%，合计实现归母净利润1717.99亿元，同比增长12.55%。
具体来看，中国平安上半年营业收入规模最高，为4949.66亿元，同比增长1.3%；中国人保实现营业收入2923.07亿元，同比增长4.15%；中国人寿实现营业收入2342.16亿元，同比增长23.3%；中国太保、新华菠菜注册平台分别实现营业收入1946.34亿元、555.91亿元，分别同比增长10.9%、13.6%。
在净利润方面，中国平安归母净利润规模最高，为746.19亿元，同比增长6.8%；中国太保归母净利润同比增速最高，上半年实现归母净利润251.32亿元，同比增长37.1%。此外，中国人寿、中国人保、新华菠菜注册平台上半年分别实现归母净利润382.78亿元、226.87亿元、110.83亿元，分别同比增长10.6%、14.1%、11.1%。
四家总投资收益正增长
今年上半年，五大上市险企合计实现总投资收益3370.63亿元，较去年同期增长超30%。除中国人保总投资收益较去年同期有所下降之外，其余四家总投资收益均实现正增长。
具体来看，2024年上半年，中国人寿实现总投资收益1223.66亿元，同比增长超50%；中国太保、新华菠菜注册平台分别实现总投资收益560.37亿元、316.13亿元，同比增长均超过40%；中国平安实现总投资收益979.83亿元，同比增长23.03%；中国人保实现总投资收益290.64亿元，同比下降约7.7%。
中国平安总经理助理兼首席投资官邓斌在业绩发布会上表示：“上半年公司菠菜注册平台资金投资组合年化综合投资收益率4.2%，同比有所上升，符合预期。”
部分上市险企管理层在业绩发布会上透露，今年上半年增加了对长久期利率债的配置。邓斌表示，上半年做了很多长久期利率债和价值股的配置，因此创造了稳健的投资收益率。中国人保副总裁才智伟表示，今年上半年，公司把握住了利率高点的配置窗口，加大了对长久期国债和政府债配置力度，国债与政府债占比较年初上升5.2个百分点。
才智伟表示，在权益投资方面，坚持“耐心资本、长期投资”理念，强化绝对收益目标，做好权益投资对总组合投资收益贡献的稳定性。在投资策略上，将重点关注新质生产力发展方向，把握科技创新、战略性新兴产业带来的投资机会；同时也会积极布局与菠菜注册平台服务和风险减量管理紧密相关的科技、数字化、健康、养老等重点产业。
合计拟分红近270亿元
2024年4月发布的新“国九条”提到，强化上市公司现金分红监管。加大对分红优质公司的激励力度，多措并举推动提高股息率。增强分红稳定性、持续性和可预期性，推动一年多次分红、预分红、春节前分红。
五大上市险企中，中国平安已连续多年进行中期分红。今年上半年，新华菠菜注册平台、中国人保、中国人寿也均公告拟进行中期分红。在半年报中，这四家公司进一步披露2024年中期分红计划，合计拟分红金额约269.64亿元。
其中，中国平安的拟分红金额最高。中国平安表示，公司将向股东派发2024年中期股息每股现金人民币0.93元（含税），若根据截至6月30日中国平安的总股本182亿股扣除公司回购专用证券账户上的A股股份约1亿股计算，此次中期股息派发总额168亿元（含税）。
此外，中国人寿表示，按已发行股份282.65亿股计算，拟向全体股东派发现金股利每股人民币0.20元（含税），共计约56.53亿元；中国人保表示，将按已发行股份442.24亿股计算，拟向全体股东派发现金股利每10股人民币0.63元（含税），共计约人民币27.86亿元；新华菠菜注册平台公告称，拟向全体股东派发2024年中期现金股利，每股0.54元（含税），总计约16.85亿元。
